АУБ предлагает вернуть на доработку законопроект С.Осыки о борьбе с "грязными" деньгами

15.06.2004 10:23

АУБ предлагает вернуть на доработку законопроект С.Осыки о борьбе с "грязными" деньгами

По мнению Ассоциации украинских банков, законопроект народного депутата Украины С.Осыки "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по вопросам предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", зарегистрированный в Верховной Раде, опасен для общества.

Как заявляют ЛІГАБізнесІнформ в пресс-службе АУБ, любой законопроект обязан учитывать необходимость безусловного обеспечения конституционных прав и свобод физических и юридических лиц, не допускать их ухудшения. Вместе с тем изменения, которые предусмотрено внести в ст209 Уголовного кодекса Украины, значительно расширяют круг правонарушений, которые будут подпадать под действие Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Они относят к опасным и противоправным действиям, предшествовавшим легализации доходов, те действия, за которые предусмотрено наказание от 1 года и более, а не 5 и более лет как сейчас. Таким образом, под упомянутые преступления подпадут также преступления небольшой тяжести, которые, как правило, совершают лица с низким правовым сознанием.

В АУБ считают, что таким образом можно будет привлечь человека к ответственности за преступление большей тяжести, нежели он совершил, а это "не будет отвечать эффективности уголовного преследования реального преступления".

Одновременно законопроект значительно расширяет права Государственного департамента финансового мониторинга и "разрушает заложенные в действующем законодательстве подходы к построению системы работы" с субъектами первичного финансового мониторинга.

Так, предоставляемое в законопроекте Госдепартаменту финансового мониторинга право проверять выполнение субъектами первичного финансового мониторинга требований относительно идентификации лиц, порядка регистрации финансовых операций, предоставления о них информации, хранения документов, касающихся идентификации лиц и подлежащих финансовому мониторингу финансовых операций, не только будет дублировать деятельность соответствующей структурной единицы Национального банка Украины, на которую действующим законодательством возложены указанные функции, но и "безусловно приведет к значительному росту количественного состава Госдепартамента финансового мониторинга, ляжет значительным финансовым бременем на государственный бюджет".

Законопроект также предусматривает обязанность банков ввести процедуру установления факта принадлежности лица к политическим деятелям, получения разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга на установление деловых отношений с такими лицами, принимать меры для определения источников происхождения их доходов и т.п. Он предусматривает право банка остановить финансовую операцию в случае появления мотивированного подозрения, связанного с отмыванием доходов, а также обязанность остановить сроком до 2-х рабочих дней финансовую операцию, если ее участником является лицо, внесенное в список лиц, связанных с террористической деятельностью.

"Последствием внедрения этого положения будет ответственность банков за убытки (ущерб) участников финансовой операции", - заявляют в АУБ. По мнению ее представителей, право и обязанность остановить финансовую операцию должны быть предоставлены Госдепартаменту финансового мониторинга с предусмотрением в бюджете соответствующих средств на компенсацию убытков (ущерба) субъектам предпринимательства в случае установления, что задержанная финансовая операция не связана с отмыванием "грязных" денег.

"Положение законопроекта не только не отвечают конституционным принципам правового государства, а и безусловно приведут к дополнительным бюджетным затратам, многочисленным судебным процессам, связанным с безосновательным раскрытием банковской тайны и ответственностью за убытки", - считают в АУБ.

АУБ, поддерживая борьбу с отмыванием денег, вынуждена была обратиться к народным депутатам Украины с просьбой поддержать ее позицию, учесть указанные обстоятельства при рассмотрении данного законопроекта и вернуть его на доработку.

ЛIГАБiзнесIнформ
украинская Сеть деловой информации
www.liga.net