Преимущества и недостатки маржинальной торговли: стоит ли рисковать?
Торговля активами на биржах с каждым годом становится все более популярной. При этом трейдерам доступны разные инструменты — при правильном использовании они помогают реализовать ту или другую стратегию и увеличить потенциальную прибыль. Один из таких инструментов, а именно маржинальную торговлю, мы рассмотрим в этом обзоре. Надеемся, это поможет вам воспользоваться его преимуществами и минимизировать риски во время биржевых торгов.
Что такое маржинальная торговля
Название этого торгового инструмента происходит от английского margin trading. Маржинальная торговля — это проведение сделок с использованием средств, полученных в кредит под залог определенной суммы, то есть маржи. Благодаря такой финансовой поддержке трейдер получает возможность заключать сделки на сумму, которая в несколько раз превышает его собственный капитал.
Обязательным условием торговли с маржой является выполнение парной сделки: покупка-продажа и наоборот, что должно обеспечить возврат трейдером средств, полученных в залог.
Маржинальные сделки — это метод торговли с заемными средствами. Он предполагает получение прибыли на покупке и продаже активов, поэтому широко распространен на фондовом, товарном и криптовалютном рынках. Кредиты на товарном и фондовом рынках обычно предоставляют инвестиционные брокеры, на криптовалютном — другие трейдеры или криптовалютная биржа. Узнать, какая украинская криптобиржа лучшая для торговли цифровыми активами, можно на нашем сайте.
Основные термины маржинальной торговли
Маржинальная торговля — это достаточно рискованный способ увеличить капитал, ведь для заключения сделок трейдер использует заемные средства. Чтобы освоить этот инструмент, в первую очередь следует ознакомиться с главными терминами:
маржа — это сумма собственных средств, которую трейдер отдает в залог, показывая, насколько он готов рисковать. Она удерживается на счете, пока сделка не будет закрыта. Если ожидания трейдера относительно движения цены окажутся ошибочными, залог может быть утерян;
Это интересно! Размер маржи зависит от вида актива, в который трейдер намерен инвестировать. Так, для торговли валютными парами размер маржи составляет 3,33%, золотом — 5%, а криптовалютами — до 50%.
кредитное плечо (леверидж) — показатель, который определяет соотношение собственных и заемных активов для заключения сделки. Имея, например, $200 и кредитное плечо 1:5, трейдер может открыть позицию на $1000;
Обратите внимание! Чем выше леверидж, тем больше потенциальная прибыль или потеря. Поэтому трейдеры, готовые рисковать умеренно, обычно используют плечо 1:3, 1:5 или 1:10.
маржинальные требования — минимальный уровень средств, который трейдер должен иметь на счету, чтобы поддерживать открытые позиции;
маржин-колл — это предупреждение брокера о том, что сумма маржи недостаточна для поддержки кредита, поэтому нужно закрыть сделку или внести на счет дополнительные средства. Если требование не будет выполнено, брокер во избежание убытков может сам закрыть позицию;
маржинальная позиция — это открытие сделки с использованием кредитного плеча. Длинная позиция открывается в расчете на рост цены, короткая — на падение. При открытой маржинальной позиции активы трейдера считаются залогом и могут быть проданы, если цена движется не в ту сторону;
маржинальный счет — это счет, на который трейдер вносит необходимую залоговую сумму, после чего может получить от брокера нужную часть средств и начать торговать;
клоуз аут — автоматическое закрытие позиции для защиты от растущих убытков. Происходит в том случае, если капитала трейдера хватает на обеспечение лишь 50% убытков.
Чтобы предотвратить маржин-коллы или клоуз аут, специалисты рекомендуют использовать инструменты управления рисками или устанавливать стоп-лосс ордер.
Как работает маржинальная торговля
Чтобы начать маржинальные торги, нужно выбрать брокера и изучить правила платформы. Затем выполнить такие шаги:
Открыть специальный счет и внести на него маржу.
Выбрать актив для осуществления сделки.
Настроить кредитное плечо.
Запустить торговую операцию.
Установить стоп-лосс ордер.
Отслеживать и анализировать изменение цены актива.
Закрыть позицию.
Если выбранная стратегия сработает, трейдер получит прибыль. Закрывать сделку стоит и в случае неудачи, чтобы избежать незапланированных убытков.
Выгоды и риски margin trading
Маржинальный трейдинг имеет свои плюсы и минусы. К преимуществам принадлежат:
потенциальное повышение прибыли;
возможность торговать на сумму больше собственного капитала;
использование различных стратегий с открытием длинных и коротких позиций;
диверсификация инвестиционного портфеля;
доступ к большему количеству позиций с меньшими вложениями.
Но несмотря на выгоды, маржин трейдинг имеет и недостатки. Из основных потенциальных рисков выделим такие:
убытки, которые могут превысить первоначальный депозит;
принудительное закрытие сделки;
быстрая потеря капитала из-за неправильной оценки рисков.
Торговля с кредитным плечом требует тщательного анализа рынка и графиков.
Обратите внимание! Во избежание чрезмерных потерь эксперты советуют начинать торги з невысокого кредитного плеча и небольших вложений, а также следить за балансом и контролировать эмоции.
Выводы
Торговля с использованием кредитного плеча — это мощный и полезный инструмент, который при правильном применении способен существенно увеличить прибыль. Но такой трейдинг связан с большими рисками, поскольку убытки могут быть весьма существенными. Чтобы совершать успешные сделки, недостаточно знать, что такое маржинальная торговля на бирже — необходимо иметь план действий, быть осторожным, внимательным, тщательно изучать рынок, адекватно оценивать свои возможности и контролировать эмоции.
Автор: Алина Пеньковская