НБУ хочет ограничить суммы денежных переводов: как это повлияет на P2P-торговлю криптой

Нацбанк планирует уменьшить не только допустимую сумму переводов, но и общее их количество. По словам экспертов, это может разрушить P2P-торговлю криптовалютой.

Сейчас в Украине по закону невозможно купить или продать криптовалюту за гривны, поэтому торговля криптоактивами происходит на криптобиржах, с перечнем которых можно ознакомиться на соответствующей странице Liga.Crypto. Принцип P2P-торговли довольно прост:

1. Один пользователь делает денежный перевод другому на карту в гривнах.

2. Другой в свою очередь переводит первому криптовалюту на кошелек согласно текущему курсу обмена.

Если вы хотите узнать больше о работе криптообменников и рассмотреть различные доступные варианты, можете рассмотреть наш рейтинг.

Почему ограничение может ухудшить ситуацию с P2P-торговлей

Нацбанк предлагает установить следующие ограничения:

• Количество исходящих переводов — не более 30 в месяц.

• Сумма переводов — не более 100 000 грн в месяц.

Для подавляющего большинства клиентов банков такие ограничения не будут иметь особого влияния, ведь они не делают значительного количества денежных переводов на большие суммы в течение месяца. Однако в P2P-торговле это будет иметь очень сильное влияние — тысячи участников зарабатывают именно на обменах криптовалюты и фиата. Соответственно, они ежедневно делают десятки обменов на десятки тысяч гривен и даже больше. Поэтому лимит может исчерпаться буквально за несколько дней.

В НБУ утверждают, что около 95-98% клиентов банков вообще не почувствуют влияния новых ограничений. Зато, по словам представителей Нацбанка, это поможет защитить пользователей от мошенничества, а также будет способствовать более эффективной борьбе с отмыванием денег.

По поводу возможных ограничений высказался СЕО криптокошелька Trustee Plus Вадим Груша:

"Если такое решение будет принято, это станет прямым нарушением прав и свобод человека, обеспечение которых является главной обязанностью государства, записанной в ст. 3 Конституции Украины"

Финальный вариант решения НБУ по поводу новых ограничений должны представить уже в ближайшее время. Если он останется без изменений, это, вероятно, вызовет немало недовольства со стороны участников криптобирж и не только.

Напомним, в 2023 году Нацбанк зафиксировал аномальное количество объемов P2P-переводов и количества карт, с которых они были осуществлены. Часть таких переводов связывают с теневыми операциями. Также заметим, что в Украине после начала полномасштабного вторжения установлен запрет на покупку криптовалюты на биржах. Это ограничение будет действовать до завершения военного положения, но может быть продлено и в дальнейшем.

Автор: Мария Пенчковская