23.06.2003 16:51:00

НБУ обязал коммерческие банки проводить идентификацию клиентов, открывающих cчет

Национальный банк Украины внес изменения в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте. Так, банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны идентифицировать клиентов, которые открывают счета, а также лиц, уполномоченных действовать от имени своих клиентов.

Установлено, что уполномоченный работник банка проводит идентификацию физического лица, которое открывает текущий или депозитный счет. Он делает в присутствии этого лица копии страниц паспорта или заменяющего его документа, которые содержат фамилию, имя, отчество, дату рождения, серию и номер паспорта или документа, дату выдачи и наименование органа, выдавшего документ, место проживания или временного пребывания, информацию о гражданстве (в случае, если лицо, которое открывает счет, является нерезидентом), а также копию документа, выданного органом государственной налоговой службы, свидетельствующего о присвоении физическому лицу-резиденту идентификационного номера налогоплательщика. Эти копии удостоверяются подписями уполномоченного работника банка, который проводит идентификацию клиента, и хранятся в деле о юридическом оформлении счета.

В случае предоставления владельцем счета права распоряжения счетом другим лицам уполномоченный работник банка идентифицирует этих лиц и подтверждает это снятием копий соответствующих документов в установленном порядке.

Идентификация клиента, открывающего счет в банке, не является обязательной в случае, если клиент уже имеет счета в этом банке и был ранее идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Банк открывает текущий счет клиенту, который является субъектом предпринимательской деятельности, на протяжении 10 календарных дней после получения полного пакета документов на открытие счета и идентификации этого клиента.

В случае наличия в банке мотивированного подозрения того, что клиент представил поддельные (недостоверные) документы для открытия счета, банк немедленно сообщает об этом органы внутренних дел с указанием идентификационных данных клиента или паспортных данных лица, которое подает документы на открытие счета.

ЛIГАБiзнесIнформ
украинская Сеть деловой информации
www.liga.net